El aumento de estafas en línea durante la temporada navideña hace que la conciencia sea esencial. A medida que se acercan las vacaciones de fin de año, los estafadores intensifican sus esfuerzos, desde ofertas de compras falsas hasta estafas de caridad, con la esperanza de sorprender a las personas desprevenidas. En reconocimiento a la Semana Internacional de Concienciación sobre el Fraude, esta publicación destaca consejos de seguridad clave para ayudarlo a evitar estafas. Explica cómo los sistemas seguros de sendvalu garantizan transferencias de dinero confiables, transparentes y protegidas en todo el mundo.

¿Qué es la Semana Internacional de Concientización sobre el Fraude?

La Semana Internacional de Concientización sobre el Fraude (también conocida simplemente como Fraud Week) es una campaña global para educar a las personas y organizaciones sobre el fraude y cómo combatirlo. Lanzada por la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE) en 2000, ha crecido hasta convertirse en una iniciativa mundial anual para promover la conciencia y educación contra el fraude. La ACFE, la organización anti-fraude más grande del mundo con más de 90,000 miembros, organiza la Semana del Fraude cada año. Durante esta semana, cientos de empresas, agencias gubernamentales y comunidades de todo el mundo organizan sesiones de capacitación, comparten recursos y difunden consejos sobre la prevención del fraude. En resumen, la Semana Internacional de Concientización sobre el Fraude se trata de capacitar a todos para reconocer el fraude y tomar decisiones más inteligentes para evitarlo.

¿Cuándo es la Semana Internacional de Concienciación sobre el Fraude? Suele tener lugar a mediados de noviembre cada año. Por ejemplo, en 2024, se llevó a cabo del 17 al 23 de noviembre, y en 2025, está programada del 16 al 22 de noviembre. Esta programación es deliberada, ya que ocurre justo antes de la ajetreada temporada navideña, cuando la actividad de estafas a menudo alcanza su punto máximo. Al observar la Semana del Fraude cada noviembre, las organizaciones buscan dotar a las personas de conocimientos justo antes de que los estafadores intenten aprovechar el período de compras y donaciones benéficas más concurrido del año.

El fraude no es un problema menor, es un problema global que afecta a individuos, empresas y economías. De hecho, los examinadores certificados de fraudes estiman que las organizaciones pierden alrededor del 5% de sus ingresos anuales debido al fraude. Ese impacto abrumador es la razón por la cual la misión de concienciación de la Semana del Fraude es tan crítica. Cuantas más personas conozcan sobre estafas comunes y tácticas de fraude, mejor podrán protegerse a sí mismos y a sus comunidades.

Por qué aumentan las estafas durante la temporada navideña

La temporada navideña es un momento ideal para estafas, y los estafadores lo saben. La gente está ocupada comprando regalos, buscando ofertas, donando a organizaciones benéficas y generalmente de buen humor y generosa, lo que desafortunadamente crea oportunidades para los delincuentes. Como advierte un aviso, durante las fiestas, “los criminales intentarán estafarnos con ofertas demasiado buenas para ser verdad o incluso falsas organizaciones benéficas.” Los estafadores se aprovechan de la prisa y la buena voluntad de la temporada: crean tiendas en línea falsas que anuncian grandes descuentos, envían notificaciones de envío falsas o tarjetas electrónicas con malware, e impersonan organizaciones benéficas o familiares necesitados de ayuda. En el frenesí de los preparativos navideños, incluso las personas cuidadosas pueden ser más susceptibles a hacer clic en un enlace malicioso o confiar en una mentira convincente.

Los estudios confirman que la ciberdelincuencia aumenta durante las vacaciones. Por ejemplo, los intentos de phishing (correos electrónicos o mensajes fraudulentos diseñados para robar su información) han demostrado aumentar hasta un 400% entre el mes "normal" de octubre y el inicio de la temporada navideña en noviembre. Un análisis encontró un estimado de 8 millones de ataques en línea por día durante una reciente temporada navideña, un aumento del 60% sobre los niveles típicos. Estos picos ocurren porque los estafadores aprovechan nuestros comportamientos navideños: compramos más en línea (a menudo en sitios desconocidos), buscamos ansiosamente ofertas del Viernes Negro o el Ciberlunes, enviamos regalos y dinero, y podemos estar distraídos o apurados. Los atacantes sincronizan sus estafas con estas actividades, haciendo que las comunicaciones fraudulentas parezcan relevantes y urgentes.

Además, las emociones están a flor de piel durante las vacaciones: emoción, estrés, generosidad, y los estafadores las explotan. Puede que recibas un correo electrónico que parece ser de un minorista ofreciéndote una oferta irresistible, presionándote para que “actúes ahora”. O un mensaje de “soporte al cliente” pidiéndote que verifiques un pedido que nunca hiciste. O una súplica de alguien que se hace pasar por una organización benéfica o un amigo en apuros, pidiendo una transferencia de dinero inmediata. Estos son trucos clásicos. La conciencia es esencial en esta época del año: al mantenerte alerta a las señales de alerta, puedes disfrutar de la temporada sin caer víctima de los trucos de un estafador.

El fraude es verdaderamente internacional en alcance. Mientras que las estafas ocurren en todos los países, ciertos esquemas de fraude han prosperado históricamente en regiones particulares. Por ejemplo, Nigeria se hizo tristemente famosa por los llamados "419 scams" (los clásicos engaños por correo electrónico de tarifa anticipada que prometen una parte de una fortuna) – de hecho, Nigeria fue pionera en muchos de los primeros fraudes en internet. De manera similar, los centros de llamadas organizados en India han sido vinculados a estafas de soporte técnico generalizadas, donde alguien llama pretendiendo arreglar un problema de computadora pero en realidad obtiene acceso a su dispositivo y cuentas. Incluso se ha rastreado sofisticados ataques de malware bancario a grupos en Turquía, mientras que en Marruecos los anillos de phishing apuntan a víctimas en toda Europa y Oriente Medio. Estos ejemplos muestran que el fraude puede originarse en cualquier lugar, y apuntar a cualquier persona, en cualquier lugar. Ningún país es inmune, y los estafadores a menudo operan a través de fronteras. Por eso es tan importante la conciencia internacional sobre el fraude: un estafador a medio mundo de distancia aún podría apuntarte en línea. La buena noticia es que al entender cómo funcionan estos engaños, puedes detectar las señales de advertencia y protegerte, sin importar de dónde provenga la amenaza.

Consejos clave de prevención de fraude para transferencias seguras durante las vacaciones

El conocimiento es poder. Siguiendo algunos consejos de prevención de fraudes, puedes reducir en gran medida tu riesgo de caer en una estafa durante las vacaciones o en cualquier época del año. Aquí tienes algunas prácticas esenciales para mantenerte a ti y a tu dinero seguros:

• Mantente escéptico ante mensajes no solicitados: Desconfía si alguien se pone en contacto contigo de repente pidiendo dinero, detalles personales o acceso a cuentas. Los estafadores a menudo se hacen pasar por instituciones o personas legítimas para engañarte. Verifica la identidad de la persona o empresa a través de canales oficiales antes de responder. Por ejemplo, si recibes un correo electrónico sobre un problema con tu cuenta bancaria, no hagas clic en ningún enlace, en su lugar, llama al número de servicio al cliente verificado de tu banco para verificar. Si un desconocido solicita una transferencia de dinero, deberían sonar las alarmas. Como advierte la Comisión Federal de Comercio de EE. UU.: “Nunca envíes dinero a alguien que no hayas conocido en persona, sin importar la razón que den”. Los estafadores presionan a las víctimas para que utilicen transferencias bancarias o aplicaciones de transferencia de dinero porque es como enviar efectivo: una vez que se va, es muy difícil recuperarlo. Ninguna organización legítima o amigo exigirá que envíes dinero inmediatamente a una cuenta aleatoria.
• Verifica las ofertas y las organizaciones benéficas: Durante las fiestas, ten cuidado con las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad, por lo general lo son. Los estafadores crean sitios web falsos o anuncios en redes sociales con precios increíblemente bajos en artículos populares, o envían mensajes de texto diciendo que has ganado un premio o una tarjeta de regalo. Antes de hacer clic o comprar, investiga al vendedor u oferta. Busca reseñas, verifica la URL del sitio web (¿es la ortografía exacta correcta del sitio del minorista?) y ten cuidado con los minoristas que solicitan métodos de pago inusuales como transferencias bancarias, criptomonedas o tarjetas de regalo. Del mismo modo, si estás donando a una organización benéfica, confirma la legitimidad de la organización benéfica (por ejemplo, a través de su sitio web oficial o un sitio como CharityNavigator) en lugar de confiar en un enlace enviado en un correo electrónico. Los estafadores saben que muchas personas se sienten generosas durante las fiestas y pueden hacerse pasar por organizaciones benéficas o incluso como familiares necesitados. Tómate un momento para verificar cada solicitud de dinero o información personal, una pausa rápida puede salvarte de un costoso error.
• Sé cauteloso con correos electrónicos, enlaces y archivos adjuntos: Una táctica común de fraude es el phishing: enviar correos electrónicos o mensajes que parecen legítimos pero contienen enlaces o archivos adjuntos maliciosos. Esta temporada de fiestas (y durante todo el año), no hagas clic en enlaces ni descargues archivos de correos electrónicos o mensajes no solicitados. Incluso si un mensaje parece provenir de una empresa que conoces (como Amazon, PayPal o una agencia gubernamental), podría ser falsificado. Revisa cuidadosamente la dirección de correo electrónico del remitente y busca señales de estafa (saludos genéricos, errores de ortografía, demandas urgentes, etc.). Si no estás seguro, visita el sitio web de la empresa directamente o llámalos, no uses la información de contacto proporcionada en un mensaje sospechoso. Nunca proporciones información personal o financiera en respuesta a un correo electrónico no solicitado o un mensaje emergente. Las empresas legítimas no solicitarán contraseñas, números de Seguro Social o detalles bancarios por correo electrónico. Al ser vigilante con cada mensaje, puedes evitar la mayoría de los correos electrónicos fraudulentos.
• Asegura tus cuentas y dispositivos: Los buenos hábitos de seguridad son tu mejor defensa. Utiliza contraseñas fuertes y únicas para tus cuentas y activa la autenticación de dos factores (2FA) siempre que sea posible, especialmente para correos electrónicos, banca y aplicaciones de pago. Las contraseñas fuertes y 2FA hacen que sea mucho más difícil para los hackers ingresar a tus cuentas, incluso si de alguna manera obtienen tu inicio de sesión o te engañan con un correo electrónico de phishing. Mantén actualizado tu software y dispositivos con las últimas actualizaciones de seguridad. Las actualizaciones a menudo corrigen vulnerabilidades de seguridad que los estafadores explotan, así que no ignores esos recordatorios de actualización en tu teléfono o computadora. Además, instala herramientas antivirus y antimalware confiables y mantenlas actualizadas. Estas pueden detectar muchas amenazas antes de que causen daño. Finalmente, considera configurar alertas en tus cuentas financieras, muchos bancos o servicios (incluido sendvalu) ofrecen notificaciones para transacciones. Las alertas en tiempo real pueden alertarte si sucede algo inusual, para que puedas responder rápidamente.
• Utiliza plataformas seguras y confiables para transferencias de dinero: Al enviar dinero, ya sea para regalos navideños, ayudar a la familia en el extranjero o por cualquier motivo, elige servicios seguros y confiables. Evita enviar dinero por transferencia bancaria o realizar pagos a personas que no conoces. En su lugar, confía en empresas de transferencia bien establecidas o bancos que tengan una sólida prevención de fraudes. Por ejemplo, sendvalu es un servicio global de transferencia de dinero que prioriza la seguridad en cada paso. La plataforma sendvalu está completamente autorizada y regulada por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta y cumple con la estricta Directiva de Servicios de Pago de la UE, lo que significa que cumple con altos estándares regulatorios de seguridad. La plataforma utiliza un cifrado robusto (SSL) para proteger tus datos durante la transmisión y no almacena información sensible como el número de tu tarjeta de crédito en sus servidores. Además de una seguridad automatizada avanzada, sendvalu cuenta con un equipo internacional que monitorea activamente las transacciones. Incluso pueden comunicarse por correo electrónico, teléfono o videollamada para verificar tu identidad si algo parece inusual, este enfoque personal ayuda a prevenir el fraude y mantener seguras tus transferencias. Gracias a estas medidas, sendvalu puede ofrecer una garantía de devolución del 100% en las transferencias, asegurando que tus fondos estén protegidos. Utilizar un servicio seguro significa que puedes enviar dinero con confianza, sabiendo que hay salvaguardias contra estafas tanto en el extremo del remitente como del receptor.

Empoderándote para tomar decisiones más inteligentes y seguras

Los estafadores pueden estar volviéndose más inteligentes y audaces, especialmente durante la temporada navideña, pero tú puedes mantenerte un paso adelante. La Semana Internacional de Concientización sobre Fraudes sirve como recordatorio de que el conocimiento y la vigilancia son nuestras mejores armas contra el fraude. Al comprender las tácticas comunes de estafas y practicar los consejos de seguridad anteriores, te estás empoderando para detectar estafas antes de que te detecten a ti. Esto no solo protege tus finanzas, sino que también ayuda a crear una comunidad en línea más segura para todos.

Recuerda, mantenerse a salvo del fraude no significa que debas vivir con miedo; simplemente significa estar informado y ser un poco cauteloso. Confía en tus instintos: si algo parece extraño o demasiado perfecto, verifícalo. Apóyate en instituciones confiables y servicios seguros como sendvalu para tus transferencias internacionales, ya que invierten mucho en mantener tu dinero y tus datos seguros. Con conciencia y las herramientas adecuadas, puedes disfrutar de la comodidad de las compras en línea, los pagos digitales y las transferencias de dinero globales sin caer víctima de estafas.

Esta temporada navideña, a medida que los intentos de estafa en línea alcanzan su punto máximo, tómese el consuelo de saber que sabe cómo tomar decisiones más inteligentes. Difunda la palabra a familiares y amigos sobre la prevención del fraude, y no dude en informar a las autoridades sobre cualquier actividad sospechosa que encuentre. Al mantenerse alerta y utilizar canales seguros, puede celebrar las fiestas con tranquilidad. Las transferencias confiables, transparentes y protegidas son posibles, y juntos podemos asegurarnos de que los estafadores terminen en la lista de traviesos donde pertenecen, mientras usted mantiene sus finanzas alegres y brillantes.

¡Mantente seguro, mantente informado y felices fiestas!

Fuentes:

Association of Certified Fraud Examiners – The ACFE’s International Fraud Awareness Week Connects Organizations Worldwide in Fight Against Fraud

International Fraud Awareness Week – November 16-22, 2025 Join the global effort to minimize the impact of fraud by promoting anti-fraud awareness and education

CybeReady Security Blog – The Facts About Phishing Scams and the Holiday Season

Citizens Savings Bank – Fraud Corner

Feedzai – The Top 5 Hot Spots for Fraud Around the World

Federal Trade Commission Consumer Advice – Warning never to wire money to strangers

Gateway Bank – FDIC: Avoiding Scams and Scammers

sendvalu Security – Send money safely online via sendvalu